Na wstępie krótkie wyjaśnienie czym zajmuje się doradca ubezpieczeniowy – to ktoś kto sprzedaje lub oferuje klientom różnorodne, od tych na przedmioty po ubezpieczenie na życie. Głównym zadaniem doradcy jest dotarcie do klienta, udzielenie informacji o ubezpieczeniu, podpisanie umowy. Firmy, które w swoich usługach świadczą doradztwo ubezpieczeniowe zatrudniają pracowników z wykształceniem wyższym, niekarane i po egzaminie KNF. Trzeba mieć świadomość, że praca w charakterze doradcy wymaga od doradcy sporych zdolności w pozyskiwaniu klientów. Niestety częściej trzeba się o nich starać samodzielnie. Komfortowe sytuacje, w których interesanci sami ubiegają się o ubezpieczenie należą do rzadkich sytuacji. Dobrze jest więc poszukać wśród swoich znajomych i znajomych znajomych, osób które ubezpieczenia mogą wymagać. Jeśli np. znamy kogoś, kto wykonuje prace ziemne i wiemy, że zawód ten wiąże się z pewnym ryzykiem, jest to dla nas świetna okazja do zaoferowania ubezpieczenia. Jakie jest wynagrodzenie doradcy? Może być bardzo wysokie bo poza wyjściową gażą doradca dostaje bonus od każdej podpisanej umowy z klientem. Jeśli agent nie zatwierdza umów, nie zarabia. Jeśli klienci nie płacą ubezpieczenia, agent nie zarabia. Do obowiązków agenta należy zatem dbać o to, by klienci nie zapominali opłacać składek - zwłaszcza w pierwszym roku od podpisania umowy.