Na wstępie krótkie objaśnienie czym zajmuje się doradca ubezpieczeniowy – to osoba, która sprzedaje lub oferuje klientom różnorodne, od tych na przedmioty po ubezpieczenie na życie. Głównym zadaniem doradcy jest znalezienie klienta, udzielenie informacji o ubezpieczeniu, podpisanie umowy. Firmy, które w swoich usługach świadczą doradztwo ubezpieczeniowe zatrudniają pracowników z wykształceniem wyższym, niekarane i po egzaminie KNF. Trzeba mieć świadomość, że praca w charakterze doradcy wymaga od doradcy dużych zdolności w zdobyciu klientów. Niestety częściej trzeba się o nich starać samemu. Okoliczności, w których klienci sami ubiegają się o ubezpieczenie należą do rzadkich sytuacji. Pomocne staje się poszukanie wśród swoich znajomych i znajomych znajomych, osób które ubezpieczenia mogą potrzebować. Jeśli np. znamy kogoś, kto wykonuje prace ziemne i wiemy, że zajęcie te wiąże się z pewnym ryzykiem, jest to dla nas świetna okazja do zaoferowania ubezpieczenia. Jakie jest wynagrodzenie doradcy? Może być bardzo wysokie bo poza podstawową gażą doradca dostaje prowizję od każdej podpisanej umowy z klientem. Jeśli agent nie podpisuje umów, nie zarabia. Jeśli klienci przestają płacić, agent przestaje zarabiać. Do roli agenta należy zatem troszczyć się o to, by klienci nie zapominali płacić składek - zwłaszcza w pierwsze 12 miesięcy od podpisania umowy.