Na wstępie krótkie wyjaśnienie czym zajmuje się doradca ubezpieczeniowy – to ktoś kto sprzedaje lub oferuje interesantom różnorodne, od tych na rzeczy codziennego użytku po ubezpieczenie na życie. Głównym zajęciem doradcy jest dotarcie do klienta, udzielenie informacji o ubezpieczeniu, spisanie umowy. Firmy, które w swoich usługach świadczą doradztwo ubezpieczeniowe rekrutują pracowników z tytułem magistra, niekarane i po egzaminie KNF. Trzeba wiedzieć, że praca w charakterze doradcy wymaga od doradcy sporych zdolności w pozyskiwaniu klientów. Niestety częściej trzeba się o nich starać samemu. Komfortowe sytuacje, w których klienci sami zgłaszają się o ubezpieczenie należą do rzadkich sytuacji. Dobrze jest więc poszukać wśród swoich znajomych i znajomych znajomych, osób które ubezpieczenia mogą potrzebować. Jeśli np. wiemy o kimś, kto wykonuje prace ziemne i wiemy, że zawód ten wiąże się z pewnym ryzykiem, jest to dla nas dobra okazja do zaoferowania ubezpieczenia. Jakie jest wynagrodzenie doradcy? Może być zadowalające bo poza wyjściową pensją doradca dostaje prowizję od każdej zawartej umowy z klientem. Jeśli agent nie zatwierdza umów, nie zarabia. Jeśli klienci przestają płacić, agent przestaje zarabiać. Do roli agenta należy zatem dbać o to, by klienci nie zapominali płacić składek - zwłaszcza w pierwszym roku od podpisania umowy.