Na wstępie krótkie wyjaśnienie czym zajmuje się doradca ubezpieczeniowy – to ktoś kto sprzedaje lub oferuje klientom różnorodne, od tych na przedmioty po ubezpieczenie na życie. Głównym zajęciem doradcy jest znalezienie klienta, przekazanie informacji o ubezpieczeniu, spisanie umowy. Firmy, które w swoich usługach świadczą doradztwo ubezpieczeniowe rekrutują pracowników z wykształceniem wyższym, niekarane i po egzaminie KNF. Trzeba mieć świadomość, że praca na tym stanowisku wymaga od doradcy sporych zdolności w zdobyciu klientów. Niestety częściej trzeba się o nich starać samemu. Okoliczności, w których interesanci sami zgłaszają się o ubezpieczenie należą do rzadkich sytuacji. Dobrze jest więc poszukać wśród swoich znajomych i znajomych znajomych, osób które ubezpieczenia mogą wymagać. Jeśli np. wiemy o kimś, kto wykonuje prace ziemne i wiemy, że zajęcie te wiąże się z pewnym ryzykiem, jest to dla nas świetna okazja do zaoferowania ubezpieczenia. Jakie jest wynagrodzenie doradcy? Może być zadowalające bo poza wyjściową pensją doradca dostaje prowizję od każdej podpisanej umowy z klientem. Jeśli agent nie podpisuje umów, nie zarabia. Jeśli klienci przestają płacić, agent przestaje zarabiać. Do roli agenta należy zatem troszczyć się o to, by klienci nie zapominali płacić składek - zwłaszcza w pierwsze 12 miesięcy od podpisania umowy.