Na wstępie krótkie wyjaśnienie czym zajmuje się doradca ubezpieczeniowy – to ktoś kto sprzedaje lub oferuje interesantom różnorodne, od tych na rzeczy codziennego użytku po ubezpieczenie na życie. Głównym zadaniem doradcy jest dotarcie do klienta, udzielenie informacji o ubezpieczeniu, podpisanie umowy. Firmy, które w swoich usługach świadczą doradztwo ubezpieczeniowe zatrudniają pracowników z tytułem magistra, niekarane i po egzaminie KNF. Trzeba wiedzieć, że praca na tym stanowisku wymaga od doradcy sporych umiejętności w zdobyciu klientów. Niestety w większości czasu trzeba się o nich starać samemu. Komfortowe sytuacje, w których klienci sami ubiegają się o ubezpieczenie należą do rzadkich sytuacji. Dobrze jest więc poszukać wśród swoich znajomych i znajomych znajomych, osób które ubezpieczenia mogą potrzebować. Jeśli np. znamy kogoś, kto wykonuje prace ziemne i wiemy, że zajęcie te wiąże się z pewnym ryzykiem, jest to dla nas dobra okazja do zaoferowania ubezpieczenia. Jakie są zarobki doradcy? Może być zadowalające bo poza podstawową pensją doradca dostaje prowizję od każdej podpisanej umowy z klientem. Jeśli agent nie zatwierdza umów, nie zarabia. Jeśli klienci przestają płacić, agent przestaje zarabiać. Do obowiązków agenta należy zatem troszczyć się o to, by klienci nie zapominali opłacać składek - zwłaszcza w pierwsze 12 miesięcy od podpisania umowy.