Na wstępie krótkie objaśnienie czym zajmuje się doradca ubezpieczeniowy – to ktoś kto sprzedaje lub oferuje klientom różnorodne, od tych na przedmioty po ubezpieczenie na życie. Głównym zadaniem doradcy jest znalezienie klienta, udzielenie informacji o ubezpieczeniu, spisanie umowy. Firmy, które w swoich usługach świadczą doradztwo ubezpieczeniowe zatrudniają pracowników z wykształceniem wyższym, niekarane i po egzaminie KNF. Trzeba mieć świadomość, że praca w charakterze doradcy wymaga od doradcy sporych zdolności w pozyskiwaniu klientów. Niestety w większości czasu trzeba się o nich starać samemu. Okoliczności, w których interesanci sami ubiegają się o ubezpieczenie należą do rzadkich sytuacji. Pomocne staje się poszukanie wśród swoich znajomych i znajomych znajomych, osób które ubezpieczenia mogą wymagać. Jeśli np. wiemy o kimś, kto wykonuje prace ziemne i wiemy, że zajęcie te wiąże się z pewnym ryzykiem, jest to dla nas dobra okazja do zaoferowania ubezpieczenia. Jakie jest wynagrodzenie doradcy? Może być bardzo wysokie bo poza podstawową pensją doradca dostaje prowizję od każdej zawartej umowy z klientem. Jeśli agent nie zatwierdza umów, nie zarabia. Jeśli klienci nie płacą ubezpieczenia, agent nie zarabia. Do roli agenta należy zatem dbać o to, by klienci nie zapominali opłacać składek - zwłaszcza w pierwsze 12 miesięcy od podpisania umowy.