Na początku krótkie wyjaśnienie czym zajmuje się doradca ubezpieczeniowy – to osoba, która sprzedaje lub oferuje klientom różnorodne, od tych na przedmioty po ubezpieczenie na życie. Głównym zajęciem doradcy jest dotarcie do klienta, udzielenie informacji o ubezpieczeniu, spisanie umowy. Firmy, które w swoich usługach świadczą doradztwo ubezpieczeniowe zatrudniają pracowników z tytułem magistra, niekarane i po egzaminie KNF. Trzeba wiedzieć, że praca w charakterze doradcy wymaga od doradcy dużych zdolności w pozyskiwaniu klientów. Niestety częściej trzeba się o nich starać samemu. Komfortowe sytuacje, w których interesanci sami zgłaszają się o ubezpieczenie należą do rzadkich sytuacji. Pomocne staje się poszukanie wśród swoich znajomych i znajomych znajomych, osób które ubezpieczenia mogą potrzebować. Jeśli np. znamy kogoś, kto wykonuje prace ziemne i wiemy, że zajęcie te wiąże się z pewnym ryzykiem, jest to dla nas dobra okazja do zaoferowania ubezpieczenia. Jakie jest wynagrodzenie doradcy? Może być zadowalające bo poza podstawową pensją doradca dostaje bonus od każdej podpisanej umowy z klientem. Jeśli agent nie zatwierdza umów, nie zarabia. Jeśli klienci nie płacą ubezpieczenia, agent nie zarabia. Do obowiązków agenta należy zatem troszczyć się o to, by klienci nie zapominali opłacać składek - zwłaszcza w pierwszym roku od podpisania umowy.