Na wstępie krótkie objaśnienie czym zajmuje się doradca ubezpieczeniowy – to ktoś kto sprzedaje lub oferuje interesantom różnego rodzaju ubezpieczenia, od tych na rzeczy codziennego użytku po ubezpieczenie na życie. Głównym zajęciem doradcy jest dotarcie do klienta, przekazanie informacji o ubezpieczeniu, spisanie umowy. Firmy, które w swoich usługach świadczą doradztwo ubezpieczeniowe zatrudniają pracowników z wykształceniem wyższym, niekarane i po egzaminie KNF. Trzeba mieć świadomość, że praca na tym stanowisku wymaga od doradcy dużych umiejętności w zdobyciu klientów. Niestety częściej trzeba się o nich starać samemu. Okoliczności, w których klienci sami zgłaszają się o ubezpieczenie należą do rzadkich sytuacji. Pomocne staje się poszukanie wśród swoich znajomych i znajomych znajomych, osób które ubezpieczenia mogą potrzebować. Jeśli np. znamy kogoś, kto wykonuje prace ziemne i wiemy, że zawód ten wiąże się z pewnym ryzykiem, jest to dla nas dobra okazja do zaoferowania ubezpieczenia. Jakie jest wynagrodzenie doradcy? Może być bardzo wysokie bo poza podstawową pensją doradca dostaje bonus od każdej podpisanej umowy z klientem. Jeśli agent nie zatwierdza umów, nie zarabia. Jeśli klienci nie płacą ubezpieczenia, agent nie zarabia. Do obowiązków agenta należy zatem dbać o to, by klienci nie zapominali opłacać składek - zwłaszcza w pierwszym roku od podpisania umowy.